【风口解读】新华保险与中国人寿各出资250亿元设立私募基金,提高资金使用效率

 人参与 | 时间:2024-03-29 09:11:13
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泡财经获悉,各出高资11月29日晚间,元设用效新华保险(601336.SH)公告,立私率公司与中国人寿分别出资250亿元共同发起设立私募证券投资基金有限公司(下称“私募基金公司”)。募基天道疑云公司控股子公司新华资产与中国人寿控股子公司国寿资产分别出资500万元共同发起设立基金管理人公司(下称“基金管理人”),风口担任上述私募基金公司的解读金提金使管理人。

出资金额250亿元占新华保险2022年营收总额2143.19亿元的新华11.66%。截至2023年前三季度,保险新华保险货币资金为170.01亿元,中国资亿仅为此次出资金额的68%,预计会对公司资金链造成较大压力。

出资金额250亿元占中国人寿2022年营收总额8260.55亿元的3.03%。截至2023年前三季度,中国人寿货币资金为1586.33亿元,为此次出资金额的6.35倍。

根据公司今日公告,此次设立的私募基金公司暂定名为“鸿鹄私募证券投资基金有限公司”,该私募基金公司不设董事会,设执行董事1名,兼总经理及法定代表人;不设监事会,设监事1名。

根据同日晚间中国人寿披露,试点基金期限为10+N年,基金初次备案期限为10年,在10年期届满后,可以通过变更备案方式进行延期。

新华保险成立于1996年9月,总部位于北京市,是一家全国性的大型寿险企业,《财富》和《福布斯》世界500强企业之一。新华保险已建立覆盖全国的销售和服务网络,为个人客户及机构客户提供全面的寿险产品及服务,并通过下属的资产管理公司和资产管理公司(香港)管理和运用保险资金。

中国人寿主营业务为提供个人人寿保险、团体人寿保险、意外险和健康险等产品与服务。

新华保险称,此次投资事项符合国家相关政策以及未来公司整体战略发展方向,进一步增加符合公司投资策略的长期投资资产,优化保险资金资产负债匹配,提高资金使用效率。

不过,当前新华保险业绩承压。2023年前三季度,新华保险实现营收618.55亿元,同比下降18.6%;归母净利润95.42亿元,同比下降15.5%;扣除非经常性损益的净利润95.61亿元,同比下降15.4%。

新华保险解释称,“受新金融工具准则实施以及资本市场波动的影响,三季度投资收益同比减少。”

中国人寿亦陷入增收不增利困境。2023年前三季度,中国人寿实现营收7093.33亿元,同比增长1.2%;归母净利润162.09亿元,同比下降47.8%;扣除非经常性损益后的净利润163.53亿元,同比下降47.4%。

中国人寿将净利下降归结为“受权益市场持续低位运行影响,投资收益同比下降所致。”

华福证券11月4日研报亦分析指出,受权益市场波动投资端拖累,险企净利润同比大幅回落。从2023年第三季度单季来看,中国人寿、中国平安、中国太保、新华保险和中国人保分别实现净利润0.53/177.34/48.17/-4.36/6.22亿元,同比下降99.1%/19.6%/54.3%/120.7%/89.6%。主要受新金融工具准则实施以及权益市场持续低位运行影响。从年初截至23Q1/Q2/Q3沪深300分别+4.6%/-0.8%/-4.7%。

据其分析,从整体贡献度看,保险服务业绩贡献率高于投资业绩贡献率。23年第一季度国寿/平安/太保/新华投资业绩贡献率分别为-9.5%/42.6%/65.1%/-31.9%,受权益市场波动影响国寿/新华投资端显著承压,投资业绩贡献率为负。其中保险服务业绩贡献率排名新华国寿平安太保。23年第一季度至第三季度上市险企保险服务业绩贡献率有所抬升,权益市场低位震荡给投资端带来压力。

(本文数据来源于东方财富choice、公司公告等)

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